Avrupa Parlamentosu, Avrupa Birliği ülkelerinde kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadele etmek için çeşitli önlemler talep etti. AP ekonomik ve mali işler ve sivil özgürlükler komiteleri, bu amaçla 7 bin euro’ya kadar limit getirilmesi talebiyle nakit ödemelerin kısıtlanmasını önerdi. Ayrıca 1.000 euro’nun üzerindeki kripto varlık işlemlerinin de sıkı bir şekilde denetlenmesi talep edildi.
Komiteler, çeşitli kurumların mal varlıklarını ve şirketlerini kimin kontrol ettiğini kanıtlaması ve müşterilerinin kimliklerini teyit etmesi gerektiğini belirtti. Bu kurumlar, faaliyet gösterdikleri sektörlerdeki risk türlerini belirleyip merkezi bir sisteme iletecekler. Nakit ve kripto varlık işlemleri kısıtlanacak. Mal veya hizmet sağlayan kişiler tarafından kabul edilebilecek nakit ödemeler sınırlandırılacak ve 7 bin euro’ya kadar limit getirilecek. Kripto varlık transferleri ise 1.000 euro ile sınırlandırılacak.
Suçlular tarafından suistimal edilme riskinin yüksek olduğu “Altın pasaport” gibi yatırım yoluyla vatandaşlık programları yasaklanacak ve “Altın vize” gibi programlar da sıkı bir şekilde denetlenecek. AB üyesi ülkeler, kara para aklama ve terörün finansmanını önlemeye yönelik bir mali istihbarat birimi kuracaklar ve ulusal yetkili makamlara intifa hakları, banka hesapları, tapu veya emlak sicilleri hakkındaki bilgilere erişme yetkisi verilecek.
Üye ülkeler, değeri 200 bin euro’yu aşan malların mülkiyeti hakkında bilgi toplayacaklar. Tasarılar, AP Genel Kurulu’nda oylanacak ve AB ülkeleriyle müzakereler sonucunda son halini alacak. Şu anda AB’nin nakit ödemeler için bir sınırlaması bulunmuyor ancak pek çok üye ülke kendi sınırlarını belirliyor. Fransa’da 1.000 avro, İtalya, Belçika ve Portekiz’de 3 bin euro, Polonya’da ise 15 bin euro’ya kadar nakit ödeme yapılabilirken Almanya’da nakit ödemek için bir sınır bulunmuyor ancak 10 bin euro üzeri ödemelerde kimlik göstermek gerekiyor.
